פתיחת חשבון בנק לעמותה
איך נערכים נכון

מה עושים לפני שפונים לבנק?

מרכזים את מסמכי הרישום והתקנון, פרטי בעלי התפקידים, החלטות רלוונטיות ומסמכים הנוגעים למורשי החתימה.

חשוב לוודא שהפרטים במסמכים עקביים ושאין פער בין החלטות העמותה לבין המידע שנמסר לבנק.

אילו מסמכים הבנק יבקש?

הדרישות עשויות להשתנות בין בנקים ובהתאם לנסיבות העמותה. לכן אין להסתמך על רשימה כללית כאילו היא הרשימה הסופית.

הדרך הנכונה היא להגיע עם תיק מסמכי היסוד מסודר, לקבל את דרישות הבנק הספציפיות ולהשלים אותן בצורה מרוכזת.

מורשי חתימה

לפני פתיחת החשבון חשוב שהעמותה תסדיר ותתעד את ההחלטות הרלוונטיות לגבי מורשי החתימה בהתאם למסמכי העמותה ולהוראות החלות עליה.

כאשר יש בעתיד שינוי בהרשאות, חשוב לא להשאיר אותו רק ברמה הפנימית אלא לבדוק אילו עדכונים נדרשים גם מול הבנק וגורמים נוספים.

ומה עושים אחרי שהחשבון נפתח?

שומרים את אישורי החשבון בתיק הקבע של העמותה, משלימים עדכונים הנדרשים בתהליכים הרלוונטיים ומוודאים שהחשבון משתלב באופן מסודר בהנהלת החשבונות ובהתאמות הבנק.

כבר מהחודשים הראשונים כדאי להימנע ממצב שבו חשבון הבנק מתנהל מצד אחד והנהלת החשבונות מצד אחר.

שאלות נפוצות

מקורות רשמיים

המדריך מציג המלצות עבודה של מינוף פיננסי. המקורות הרשמיים מספקים רקע לדיווחים ולהתנהלות העמותה ואינם מחייבים את שיטת העבודה המומלצת.